案情简介： 

Ag亚洲集团A反应，，，，，其是B证券营业部的客户。。。。。？？？？？？？？突纠鞢曾向其提出借用账户生意股票基金来完成业绩使命，，，，，并作出支付利息及承？？？？？？？？魉鸬脑市。。。。。。后其在客户司理C的指导下生意，，，，，账户因此爆发了亏损，，，，，时代客户司理C只支付了部分利息。。。。。。近期得知客户司理C已被辞退，，，，，因此申请调解，，，，，要求B营业部赔偿本金亏损50万元。。。。。。 

调解历程及效果： 

凭证双方当事人提供的银证转账、下单地点流水、微信、QQ纪录截图等证据质料，，，，，调解员通过梳理剖析，，，，，发明客户司理C保存以下违规行为： 

一是客户司理C曾向Ag亚洲集团A允许账户盈亏均由其自己肩负，，，，，并与之约定支付年化8%的资金利息，，，，，随后Ag亚洲集团A凭证其要求，，，，，划分于2022年3月、2023年5月及2024年6月入金账户共计120万元，，，，，先后收到部分利息共计4万元。。。。。。上述行为违反了《证券基金谋划机构董事、监事、高级治理职员及从业职员监视治理步伐》第二十六条第六项的划定“证券基金谋划机构董事、监事、高级治理职员及从业职员不得向客户违规允许收益或者肩负损失”。。。。。。 

二是客户司理C保存多次登录、操作Ag亚洲集团账户的嫌疑，，，，，违反了《证券经纪人治理暂行划定》第十二条第一项的划定“证券经纪人应当在本划定第十条划定和证券公司授权的规模内执业，，，，，不得替客户办理账户开立、注销、转移，，，，，证券认购、生意或者资金存取、划转、盘问等事宜”。。。。。。 

三是客户司理C未注册挂号为证券投资照料，，，，，却多次向Ag亚洲集团A提供生意证券的详细时点及仓位，，，，，让其按指示下单，，，，，违反了《证券投资照料营业暂行划定》第七条的划定“向客户提供证券投资照料效劳的职员，，，，，应当切合相关从业条件，，，，，并在中国证券业协会注册挂号为证券投资照料。。。。。。证券投资照料不得同时注册为证券剖析师”及《证券经纪营业治理步伐》第二十条第五项的划定“证券公司及其从业职员不得诱导Ag亚洲集团举行不须要的证券生意”。。。。。。 

在相识本案基本情形后，，，，，调解员接纳“背靠背”的方法划分与Ag亚洲集团A及B营业部相同，，，，，一方面向B营业部指出客户司理C所涉违规之处，，，，，强调B营业部在员工治理方面保存缺失；；；；；；；另一方面见告Ag亚洲集团，，，，，B营业部先前已通过回访电话提醒其注重账户清静和合规使用，，，，，其与客户司理C的约定属于私下行为，，，，，其自愿提供账户密码给他人登录、操作，，，，，并凭证客户司理C推荐的个股及指示生意时点、数目举行下单，，，，，自身也需肩负响应责任。。。。。。经调解员的耐心诠释，，，，，双方对立态度有所缓和，，，，，均熟悉到各自保存的问题。。。。。。后在调解员的组织协调下，，，，，B营业部提出了适当赔偿的调解计划，，，，，最终双方签署了调解协议，，，，，该纠纷圆满解决。。。。。。 

启示与建议： 

近年来，，，，，部分从业职员在业绩审核压力及绩效的吸引下铤而走险，，，，，保存种种违规行为或游走在灰色地带的情形，，，，，如本案中客户司理C向Ag亚洲集团A允许收益及承？？？？？？？？魉稹⒋筒僮鳌⑽ス婕龉傻鹊，，，，，这不但反应出从业职员自身合规意识淡漠，，，，，也说明晰证券谋划机构规范员工执业行为仍不到位。。。。。。《证券公司和证券投资基金治理公司合规治理步伐》第六条第四项划定：证券基金谋划机构开展各项营业，，，，，应当合规谋划、勤勉尽责，，，，，坚持客户利益至上原则，，，，，严酷规范事情职员执业行为，，，，，催促事情职员勤勉尽责，，，，，提防其使用职务便当从事违法违规、逾越权限或者其他损害客户正当权益的行为。。。。。。因此，，，，，谋划机构应进一步增强对从业职员的行为治理，，，，，做好客户回访和投教事情，，，，，同时加大职员违规问责力度，，，，，切实提升合规治理水平；；；；；；；从业职员自身也应珍惜职业声誉、恪守执业品德，，，，，切实提高合规遵法意识。。。。。。别的，，，，，谋划机构在招聘员工时，，，，，除了对应聘职员的学历、手艺等基本要求举行考察外，，，，，还应充分相识其过往事情履历，，，，，是否做到遵守执律例则、行业规范、公司划定，，，，，恪守诚信、勤勉尽责、清廉从业，，，，，只有坚持德才兼备的标准，，，，，才华把好选人用人“关口”。。。。。。 

通过本案，，，，，提醒宽大Ag亚洲集团要妥善保管自己的账户和密码，，，，，不要委托他人代为操作账户，，，，，更不要轻信从业职员“保底补亏”“包赚钱”“稳收益”等允许；；；；；；；在接受效劳历程中，，，，，不应盲目听从从业职员私下提供的投资建议，，，，，做好相关辨识事情，，，，，提高危害提防意识。。。。。。